瑞聯銀行
| 瑞聯銀行 Union Bancaire Privée | |
|---|---|
 | |
| 公司類型 | 股份公司  |
| 成立 | 1969年 |
| 創辦人 | Edgar de Picciotto |
| 產業 | 金融服務 |
| 資產管理規模 | ▲1,604億瑞士法郎(2021年) |
| 員工人數 | ▲1,904(2021年) |
| 網站 | www |
瑞聯銀行 (中文簡稱「瑞聯」，英文名稱Union Bancaire Privée，英文簡稱UBP SA) 於1969年由Edgar de Picciotto 創辦，乃資本實力最雄厚的私人銀行之一，是瑞士財富管理業的主要業者，管理資產總值1,604億瑞士法郎。[1]
瑞聯為私人及機構客戶提供一應俱全的財富管理服務，總部設於瑞士日內瓦，在全球聘用1,904名員工。
發展史[編輯]
Edgar de Picciotto於1969年11月11月在日內瓦創辦瑞聯銀行的前身Compagnie de Banque et d』Investissements (CBI)，此後銀行業務一日千里，並通過多項收購計劃拓展版圖，其中最為人津津樂道的一項交易，是在1990年收購美國運通銀行(TDB-American Express Bank)，使銀行規模瞬間擴大四倍，而這項作價12億瑞士法郎的交易，當年更是瑞士史無前例最大宗的銀行收購計劃，CBI其後也定名為Union Bancaire Privée，並於2002年再收購Discount Bank and Trust Company。[2][3]
到2011年，瑞聯收購荷蘭銀行在瑞士的業務，[4][5] 並於同年進一步擴大在亞洲的據點，分別於香港及台灣與TransGlobe合組聯營公司[8]。在2012年，瑞聯收購設於巴黎的對沖基金中的基金(fund of hedge funds) Nexar Capital Group，該公司於倫敦、澤西島及紐約設有辦事處。[6]
在2013年5月，瑞聯宣布收購英國勞埃德銀行集團(Lloyds Banking Group)的國際私人銀行業務。[7]
2015年3月26日，瑞聯與蘇格蘭皇家銀行集團(the Royal Bank of Scotland Group, RBS)簽定協議，收購其國際私人銀行業務Coutts & Co International，[8] 包括瑞士、摩納哥及中東的實體。[9]
2016年5月，瑞聯宣布與北歐金融服務集團SEB簽定協議，分銷SEB旗下的盧森堡基金系列予其機構客戶及第三方供應商。[10]
2017年1月，瑞聯與全球私人市場投資管理公司Partners Group建立合作夥伴關係。[11]
2018年5月，瑞聯收購盧森堡銀行Banque Carnegie Luxembourg。[12][13]
2018年7月，瑞聯收購ACPI 擴展在英國業務。[14][15]
2019年1月，瑞聯長期存款獲信用評級機構穆迪的Aa2評級，展望為穩定, 而此評級在2020年再次獲得穆迪確認。[16]
企業事務[編輯]
私人銀行[編輯]
瑞聯銀行旗下超過300位私人財富管理經理分駐於全球多個國家，提供全面的委託管理及投資諮詢服務。[17]
財富策劃[編輯]
瑞聯專家團隊專長於制訂具全球視野的財富策劃方案，協助位於不同地域的客戶定製最合適的財富管理策略。瑞聯擔當客戶的智嚢，與國際網絡的專家協作，提供不偏不倚的專業支援[16]。[18]
瑞聯旗下的家族辦公室諮詢服務為世界各地的家族，就設立單一或聯合家族辦公室提供顧問諮詢及中介服務，協助這些家族建立屬於自己的單一家族辦公室，或精挑細選最合適的聯合家族辦公室。[19]
資產管理[編輯]
瑞聯的全方位資產管理服務涵蓋多樣化投資產品，包括資產配置、股票、債券、分散投資策略及另類基金中的基金等，針對機構客戶的不同需要。[20]
另類投資[編輯]
早於上世紀七十年代，瑞聯已活躍於另類投資業，多年來已建立強大的對沖基金諮詢服務團隊，管理多檔匯集投資基金(pooled funds)及個人委託組合，而在2012年收購Nexar業務再進一步鞏固其另類投資實力。[21]
到2013年4月，瑞聯與Guggenheim Fund Solutions (GFS)建立合作夥伴關係，該公司專長於以全面對沖基金策略提供代管賬戶服務，兩家公司已聯手建立全新的對沖基金平台。[22]
銷售及交易[編輯]
瑞聯的服務包括：投資諮詢、結構性產品、股票買賣及經紀、股票套利、外匯及貴金屬買賣、遠期合約及衍生工具、財資管理和債券買賣。瑞聯聘有超過40名專業交易員配合私人財富經理的工作。
投資理念[編輯]
瑞聯銀行每年發表投資展望報告，回顧過去一年的宏觀經濟狀況，並前瞻新一年的投資主題。[23]
財務狀況[編輯]
截至2020年12月底，瑞聯銀行的資產負債表總值為378億瑞士法郎。由於奉行保守的風險管理方針，瑞聯的財務根基穩固，資產負債表強健且流動性充裕，一級資本比率為27.7%(截至2020年12月底)，遠高於《巴塞爾III》(Basel III) 及瑞士金融市場監督管理局(FINMA)的最低要求，使瑞聯持續成為業內資本實力最雄厚的銀行之一。[1]
參考文獻[編輯]
- ^ 1.0 1.1 Annual results 2020. UBP. 21 January 2021 [2021-04-21]. （原始內容存檔於2021-04-21）.
- ^ History. UBP. [2019-06-10]. （原始內容存檔於2016-03-24）.
- ^ Edgar de Picciotto Interview. Radio Télévision Suisse. 8 April 2012 （法語）.
- ^ ABN Amro purchase boosts UBP assets. Reuters. 25 January 2012 [2019-06-10]. （原始內容存檔於2015-04-02）.
- ^ UBP to buy Swiss arm of ABN Amro. Citywire. 16 August 2011 [2019-06-10]. （原始內容存檔於2013-04-20）.
- ^ UBP to buy Paris-based alternatives group Nexar. Reuters. 29 February 2012 [2019-06-10]. （原始內容存檔於2015-04-02）.
- ^ Lloyds Sells International Private Banking Business to UBP. Bloomberg News. 29 May 2013 [2019-06-10]. （原始內容存檔於2013-12-22）.
- ^ RBS sells Coutts International to UBP. BBC News. 27 March 2015 [29 March 2015]. （原始內容存檔於2020-12-24）.
- ^ Union Bancaire Privee completes its acquisition of Coutts activities in Asia. [2019-06-10]. （原始內容存檔於2016-09-22）.
- ^ UBP expands its asset management offering. UBP. 10 May 2016 [2019-06-10]. （原始內容存檔於2016-10-26）.
- ^ Investment Alliance Across Language Barrier. Finews.com. 17 January 2017 [2019-06-10]. （原始內容存檔於2018-01-28）.
- ^ Swiss private bank UBP buys Carnegie's Luxembourg arm. Reuters. 31 May 2018 [2019-06-10]. （原始內容存檔於2018-08-12）.
- ^ UBP to acquire Banque Carnegie Luxembourg. UBP. 31 May 2018 [2019-06-10]. （原始內容存檔於2020-11-27）.
- ^ Swiss wealth manager looks at London as Brexit looms. Financial Times. 19 July 2018 [2019-06-10]. （原始內容存檔於2019-09-26）.
- ^ UBP expands its activities in the UK with the acquisition of ACPI. UBP. 19 July 2018 [2019-06-10]. （原始內容存檔於2021-01-17）.
- ^ Moody's assigns first-time Aa2 deposit ratings to Union Bancaire Privee SA; outlook stable. Moody's. 10 January 2019 [2019-06-10]. （原始內容存檔於2019-01-27）.
- ^ In Brief. UBP (Q2 2013). [2019-06-10]. （原始內容存檔於2015-04-02）.
- ^ Wealth and estate planning. UBP. [2019-06-10]. （原始內容存檔於2016-03-24）.
- ^ Family Office Advisory. UBP. [2021-04-21]. （原始內容存檔於2021-06-28）.
- ^ Asset Management. UBP. [2019-06-10]. （原始內容存檔於2016-03-24）.
- ^ Union Bancaire Privée to acquire Nexar Capital Group. UBP. 29 February 2012 [2019-06-10]. （原始內容存檔於2015-04-02）.
- ^ UBP picks Guggenheim Fund Solutions to power hedge fund platform. InvestmentEurope. 22 April 2013 [2019-06-10]. （原始內容存檔於2013-05-28）.
- ^ Union Bancaire Privée: Outlook 2013: "Keep On Pushing". Business Wire. 17 December 2012.
外部連結[編輯]
- Union Bancaire Privée （頁面存檔備份，存於網際網路檔案館）（英文）
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